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发布时间坛肯:2017-9-24

    市场上有些证券从业人员以专业炒股杆、承诺保底收益汇慧嵌、约定收益分成等手段项,骗得客户信任没瑞潘,从而私下为投资者做资产管理恒盯,进行违规代客理财活动稍驴党。然而当出现投资损失后复绣乓,常常引发矛盾纠纷不狈,从业人员代客理财违规事实也会浮出水面腿尘。

    某券商营业部前员工A(持证券经纪人执业证书)私下与该营业部客户B签订合作理财协议澎,约定由其对客户账户内60万资金进行证券买卖操作观爆齐,委托期限为12个月(2015年3月17日至2016年3月17日)蓝。合同期内秽贬,账户如产生超过20%盈利盎,其享有盈利部分的20%描韩,若盈利不超过20%则盈利全部为客户所有;如亏损超过20%亥珐交,客户有权终止该协议或让其免费为其服务直到盈利为止鲁。后因账户亏损较严重邯,双方提前终止协议光。从业人员A已向当地证监局书面承认上述违规事实想。A某擅自代理客户从事证券投资无所谓:广州。“真没办法1理财冒诚,并约定分享投资收益停,其行为已经构成代客理财行为创玩辨,违反《证券法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券经纪人执业规范(试行)》及《证券从业人员执业行为准则》幌练绊,证监局对其采取出具警示函的行政监管措施脯羡架。中国证券业协会依据《自律监察案件办理规则》和《自律管理措施和纪律处分实施办法》有关规定鸵忿,对证券从业人员A采取了纪律处分措施檀筏镶。而投资者B某因为盲目相信从业人员A某的承诺蹋崇,最终自身财产遭到了侵害垄微硷。

    证券从业人员代客理财是指证券公司员工私下接受客户委托结邪弦,擅自代理客户从事证券投资理财的行为翘场磐。

    《证券法》第一百四十三条规定砍拍稍,证券公司办理经纪业务迪龄鸡,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖祷兰垢、选择证券种类么承、决定买卖数量或者买卖价格;第一百四十四条规定书誊,证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;第一百四十五条规定落,证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下我说这是你的??十二 孪生兄弟接受客户委托买卖证券倦还。

    《证券经纪人管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)第十三条规定童,证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业抄梨,不得有下列行为贰:(一)替客户办理账户开立纪仙、注销揭、转移陛,证券认购溅、交易或者资金存取立哨、划转哦、查询等事宜;……(三)与客户约定分享投资收益烧腾壬,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺蓉。

    《证券经纪人执业规范(试行)》第二十条规定微叉,证券经纪人应在《暂行规定》第十一条规定和所服务证券公司授权的范围内执业铅,不得有《暂行规定》第十三条禁止的行为;第三十二条规定涛,证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动唐菜,参照该规范执行领勾。

    《证券从业人员执业行为准则》第一条规定嘲,从业人员应自觉遵守“所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则”的规定雇。

    从这个案例我们可以看出卤计实,投资者一定要明确区分证券公司资产管理业务与从业人员违规代客理财行为陕。依据《证券公司监督管理条例》第四十五条的规定到,证券公司可以依照《证券法》和本条例的规定据樊,从事接受客户的委托痞獭、使用客户资产进行投资的证券资产管理业务鸿襄。投资所产生的收益由客户享有仓,损失由客户承担迪圣,证券公司可以按照约定收取管理费用题。证券公司从事证券资产管理业务疮,应当与客户签订证券资产管理合同典汗,约定投资范围艰、投资比例顶颅藩、管理期限及管理费用等事项日。证券资产管理业务属于公司行为斧霜忙,以证券公司为主体与投资者书面签署相关资产管理合同地。而从业人员代客理财属于从业人员个人行为尺健救,一般是从业人员与投资者私下签署相关合同或口头约定相关内容杀。目前证券公司严禁从业人员从事违规代客理财活动堕,采取了一系列严密防范措施撩凰,并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示交。在这样的情况下怯,如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财舅问,则一般认定为从业人员的个人行为老沽,投资者一旦因违规代客理财产生亏损孙,投资者只能向从业人员主张权利拴。

    投资者不能盲目相信从业人员违法承诺刃毫汞,应保持理性投资理念的熟,努力提高自身专业知识与经验婚狮纫。投资者只有通过不断地学习故灭,了解证券市场各类业务规则鲜氯、产品缺,分析市场信息羔、进行独立判断惊红芬,不断积累投资经验埠秋,才能有效地防范风险党勃辩、获取投资收益钩该簇。